瑞信AT1債成壁紙 五銀行財管客戶踩雷16億元

圖片來源:AFP

【民眾網記者劉家瑜/綜合報導】

瑞士信貸(Credit Suisse)風暴延燒!儘管金融三業沒有直接投資瑞信額外一級資本債券(AT1,Additional Tier 1)債券,不過,根據金管會公布最新清查資料,銀行客戶端有5家銀行財管客戶踩雷新台幣16億元,另外,國人投資境外基金而連結到瑞信AT1債券約新台幣7294萬元,恐直接減損為零。

所謂AT1債券(Additional Tier 1)屬於次順位債券,意即債券發行人遭受清算時,其債權清償順序次於一般債權人之債券,但通常比安全的債券提供更高的收益。瑞銀集團同意收購瑞士信貸,但開出瑞信AT1債券須減記為零,這表示價值173億美元的AT1債券直接淪為壁紙。

根據金管會2月底最新統計,銀行、保險和證券期貨業(金融三業)對瑞信債券曝險部位是1556億元,銀行業對瑞銀債券曝險約461億元、保險業曝險約1,093億元、證券期貨業曝險約1.97億元,三業都並沒有踩到瑞信的AT1債券。不過,若進一步清查,銀行客戶端曝險461億元,其中包括金融債投資362億元、資金拆存74億元,有5家銀行的客戶持有瑞信AT1債券共16億元。

銀行局副局長童政彰表示,去年看到瑞信爆發財務危機,就已在去年11月14日發函給各銀行,要求業者積極因應國際金融情勢變化,並強化銀行銷售金融商品控管程序。發函內容有兩大重點,第一是「預警管控機制建立」,要求銀行銷售金融商品必須建立和強化重大事件預警管控機制,若發行機構有發生信用風險、財務危機、重大舞弊案件時,銀行應即時掌握並審慎評估,包括「金融商品停賣策略」、「協助理專與客戶溝通」及「協助客戶贖回交易」等。第二是「保障客戶權益」,各銀行業者需主動對持有客戶做關懷,也要讓客戶掌握到最新資訊變化,讓客戶做投資決策有評估依據。

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證期局副局長張子敏說,截至今年2月底國內投信基金,未持有瑞信AT1債券;至於國人持有的境外基金方面,投信投顧公會尚在清查中。此外,全球投資管理機構品浩太平洋(PIMCO)自行揭露有15檔境外基金持有瑞信AT1債券,按其投資比率換算,我國投資人購買PIMCO的境外基金而連結到瑞信AT1債券約新台幣7294萬元。

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